адрес 111033, г. Москва, улица Золоторожский Вал, дом 32, строение 2, подъезд 1, офис 107, БЦ AU-ROOM
  График работы: пн-пт с 10 до 18
basket
Секреты успешного инвестирования в золото
Дата ноя 30, 2021

Секреты успешного инвестирования в золото

Каждая семья стремится откладывать деньги, чтобы защититься от экономической неопределенности и политической нестабильности или для обеспечения безбедной жизни в старости. Люди создают личный финансовый стабилизационный фонд, чтобы не остаться без средств к существованию из-за проблем со здоровьем, судебных разбирательств, разводов, проблем в бизнесе и так далее.

Каждая семья стремится откладывать деньги, чтобы защититься от экономической неопределенности и политической нестабильности или для обеспечения безбедной жизни в старости. Люди создают личный финансовый стабилизационный фонд, чтобы не остаться без средств к существованию из-за проблем со здоровьем, судебных разбирательств, разводов, проблем в бизнесе и так далее. В то же время вопрос стоит не только в накоплении некоторого капитала, но и в желании избежать обесценивания соответствующих активов. Следовательно, держать капитал в форме фиатных валют рискованно из-за их возможной девальвации.

Жизненный опыт людей показывает, что золото – это ликвидный актив, который всегда можно продать. Драгметалл приобретают из-за его уникальных характеристик. К тому же он всегда считался надежным финансовым инструментом. Это хорошая форма страхования семейного капитала от различных рисков, дающая уверенность в будущем. Желтый металл может не только защитить сбережения от инфляции, но и принести доход. Конечно, ждать высокой доходности в краткосрочном периоде от него не стоит. Вложения в драгметалл окупаются в долгосрочной перспективе.

Какое золото покупать?

Индивидуальные инвесторы предпочитают покупать физическое инвестиционное золото с целью стабилизации и улучшения своего финансового положения или формирования сбережений на старость. В данном случае человек приобретает драгметалл в форме инвестиционных монет или слитков. Эти финансовые инструменты всегда пользуются спросом, но с разной интенсивностью: иногда их приобретают с большой охотой, а порой – с меньшей. С начала 2000-х гг. мировой спрос на слитки и монеты вырос в 4 раза. За последние десять лет цена на золото увеличилась почти на 450%. В настоящее время, в связи с постоянным ростом уровня инфляции по всему миру, инвестиционный спрос на монеты и слитки постоянно растет.

Что такое инвестиционные монеты?

Монеты из золота можно разделить на две группы: памятные и инвестиционные. Первые представляют интерес из-за своей нумизматической ценности. Как правило, они выпускаются небольшими тиражами. Их стоимость зависит от состояния, редкости, качества чеканки, содержания драгметалла. Цена инвестиционной монеты максимально приближена к стоимости содержащегося в ней драгметалла. Выпускаются такие изделия большими тиражами. Покупка инвестиционных монет не требуют специальных знаний, и осуществляется без оплаты НДС. Они обладают высокой ликвидностью – их выкупают банки и частные лица.

Как получать дополнительную пенсию благодаря монетам?

Каждому человеку важно самостоятельно позаботиться о финансовой подушке к пенсии. Если, например, покупать по несколько золотых инвестиционных монет в год, то можно скопить приличную сумму в качестве дополнения к пенсии. Необходимо рассчитать количество монет, которые при выходе на пенсию можно было бы каждый месяц продавать и добавлять эти деньги к государственной пенсии. Возьмем, например, российский «Георгий Победоносец». Стандартная монета весит 7,78 г и сейчас в среднем стоит 38 тыс. рублей. Средняя продолжительность жизни после выхода на пенсию составляет около 20 лет. Следовательно, необходимо купить 240 монет, чтобы комфортно чувствовать себя в старости. Накопление такого рода инвестиций необходимо производить постепенно, например, покупая по 5 монет в год. Если начать приобретать монеты с 25 лет, то к пенсионному периоду можно накопить необходимый пенсионный капитал в 240 монет.

Монеты могут принести приличный доход

Следует учитывать, что золото растет в цене с течением времени. Поэтому интересно посмотреть, какой доход может принести драгметалл своему владельцу. Рассмотрим пример, используя реальные данные прошлого периода. Представим себе, что некоторый индивидуальный инвестор купил 5 золотых монет «Георгий Победоносец» 29 ноября 2013 года по актуальной на тот момент цене 13 тыс. рублей. В конце текущего года он принял решение продать свои сбережения. Рассчитаем результативность таких инвестиций с учетом актуальной цены монеты «Георгий Победоносец» на 29 ноября 2021 года в размере 38 тыс. рублей. Представим результаты расчетов в табличной форме для наглядности.

Исходные данные

Показатель

Сумма (тыс. рублей)

Цена монеты на 29.11.2013 г.

13

Общая стоимость 5 монет на 29.11.2013 г.

65

Цена монеты на 29.11.2021 г.

38

Общая стоимость 5 монет на 29.11.2021 г.

190

Дисконт при продаже монет (5% от стоимости)

9,5

Конечная сумма от продажи 5 монет

180,5

Экономические результаты

Общий доход, тыс. руб.

115,5

Доходность от прироста, %

177,69

Среднегодовая доходность, %

22,19

Из таблицы видно, что инвестор, потратив 65 тыс. рублей на покупку 5 монет в 2013 году при продаже монет в 2021 году получил доход в размере 115,5 тыс. рублей. Другими словами, общая сумма сбережений инвестора в 5 монетах выросла за 2922 дня (с 29.11.2013 по 29.11.2021) на 177,69%. Среднегодовой доход от инвестиций в золото равен 22,19%.

Ликбез для индивидуального инвестора

Чтобы осознанно осуществлять вложения в золото, индивидуальный инвестор должен обладать минимальными знаниями о рынке золота. Зная основные составляющие этого рынка, можно самостоятельно отслеживать ситуацию с драгметаллом и с уверенностью покупать инвестиционные монеты и слитки.

Текущая стоимость драгметалла определяется на биржевых торгах в Лондоне и на фьючерсном рынке США. Формирование рыночной цены золота зависит от многих факторов: она колеблется в зависимости от экономических, политических и спекулятивных факторов.

1. Инфляция. Рост цен провоцирует увеличение покупок золота, являющегося инструментом хеджирования инфляции. Например, если в США увеличивается уровень инфляции, то котировки золота пойдут вверх, поскольку за унцию драгметалла нужно будет заплатить большее количество долларов.

2. Колебания курсов валют. Золото и валюты являются резервными рыночными инструментами. Если курс одной из валют снижается относительно остальных резервных валют и при этом сохраняется стоимость золота в остальных валютах, то драгметалл дорожает относительно подешевевшей валюты.

3. Риски снижения темпов роста мировой экономики. Важнейшими источниками нестабильности, с точки зрения инвесторов, являются война (или угроза войны), кризисы на финансовых рынках и пандемия. В такие времена золото пользуется повышенным спросом и рассматривается в качестве защитного актива.

4. Процентные ставки. Желтый металл крайне чувствителен к доходности акций и облигаций. Существует отрицательная корреляция между этими конкурирующими активами: когда доходность облигаций и акций растет, то высока вероятность, что тренд золота будет боковым или даже нисходящим, в то время как снижение доходности ценных бумаг, как правило, приводит к повышению цен на золото.

5. Спрос и предложение золота. Серьезное влияние на рынок золота оказывают крупные потребители драгметалла – институциональные инвесторы, МВФ и ведущие фонды. Их действия способны значительно изменить спрос на инвестиционные инструменты, так как между ними распределяется большой объем от совокупного предложения золота.

Аналитики сходятся во мнении, что цены на золото сильно не снизятся. В мире сейчас крайне неспокойная ситуация: войны, терроризм, энергетический кризис, пандемия и другие неприятные события. Цены на продовольствие растут, что особенно сказывается на бедных странах, и число голодающих увеличивается. Во времена нестабильности инвесторы всегда покупают желтый металл, считая его более надежным вложением, чем национальные валюты или ценные бумаги. К тому же доходность драгметалла, как правило, возрастает в периоды неопределенности.

Мы рекомендуем

Смотреть еще
Хотите, перезвоним Вам
в удобное время?
обратный
звонок