адрес 111033, г. Москва, улица Золоторожский Вал, дом 32, строение 2, подъезд 1, офис 107, БЦ AU-ROOM
  График работы: пн-пт с 10 до 18
basket
Инвестиции в золото, мифы и распространённые заблуждения. Альтернативное мнение.
Дата янв 20, 2022

Инвестиции в золото, мифы и распространённые заблуждения. Альтернативное мнение.

Дело в том, что вокруг инвестиций в золото выстроена целая индустрия, индустрия онлайн-бизнеса, коучингов, тренингов, индустрия продажи паёв золотых фондов, индустрия продажи физического металла.

Нам показывают разные графики с разными цифрами. Рассказывают о соотношении золота и серебра, о том, как несправедливо была отменена Бреттон-Вудская золотая система или золотое обеспечение и т. д. Но давайте же реально взглянем на факты. В данной статье хотим показать вам другую точку зрения на инвестиции в золото. Вы можете с нами не согласиться, можете оспаривать цифры, выводы, но в любом случае для разумного инвестора полезно услышать две точки зрения, а не только одну.

Миф №1.

Инвестировать в золото выгодно.

Почему же это миф? Давайте рассмотрим данные по золоту инфляции и акциям с 1900 по 2016 год по США. Так, унция золота в 1900 году стоила 19,86$, а в 2016 году уже 1286$. Казалось бы, рост огромный. Посмотрим на акции, 1$ вложенный в акцию в 1900 году (различные индексные фонды США) превратился бы в 1271$, что то же очень неплохая сумма.

Откуда взяли эти данные? Данные по стоимости золота в 1900 году вы можете найти в открытых источниках. По текущим котировкам по золоту также есть данные в интернете. Что касается роста акций, то информация была взята из отчёта банка Credit Suisse за 2016 год. Они исследуют рыночную доходность различных инструментов в разных странах мира.

Казалось бы, цифры большие, но в то же время стоит помнить, что за это время (116 лет) была инфляция. И нужно оценивать не номинальные цифры, а рельные, т. е. реальную покупательную способность.

Инфляция за 116 лет составила 2852% (25,82 раза). Если мы скорректируем данные по росту золота, т. е. приведём всё в цены 1900 года, то получится, что унция золота выросла с 19$ до 49$. Это всего лишь составляет 151%.

Вдумайтесь унция золота выросла всего лишь в 1,5 раза. Причём эти проценты могут быть колебаниями или какими-то помехами на рынке. То есть, можно сказать, что золото растёт по уровню инфляции. Акции же выросли с 1 до 49$, т. е. в 49 раз. Ещё раз повторим, что унция золота выросла всего лишь в 1,5 раза, а акции в 49 раз, т. е. разница гигантская.

Итак, как вывод, можно сказать, что в долгосрочном периоде цена золота растёт по уровню инфляции. Если мы говорим об акциях, то акции растут в среднем по миру от 4 до 7% выше инфляции каждый год.

Какие ещё можем сделать выводы, если вы вложили в золото ваше состояние в долгосрочном периоде (10, 20, 30 лет и т. д.) не увеличится. То есть, покупательная способность одной монеты какая была такой и останется плюс минус копейки. То есть золото — это не способ увеличить ваш капитал, оно вам в этом не поможет. Золото можно рассматривать как сохранить, а не увеличить капитал.

Миф №2.

Золота осталось мало, оно вырастет в миллион раз.

Это давние спекуляции, но давайте посмотрим промышленный спрос потребления и потери золота. По некоторым данным, в промышленности используется всего лишь 9% золота, остальное оседает в центральных банках, инвестициях, ювелирных изделиях. Например, в ювелирной отрасли безвозвратные потери золота составляет 3% при изготовлении и до 10% при переплавке изделий, т. е. золото никуда не исчезает.

Даже если золото используется в промышленности, платах, процессорах, то оно после того, как изделие выходит из рабочего состояния оно снимается и переплавляется. И количество золота в мире не уменьшается, а только увеличивается.

В связи с этим у нас есть глубокие сомнения, что будет какой-то страшный дефицит золота. В крайнем случае, если будет дефицит, то люди будут переплавлять свои ювелирные изделия и дефицит быстро ликвидируется. Реальная потребность в золоте как в прикладном инструменте в промышленном металле всего лишь 9%.

Итак, золото не исчезает бесследно, даже в промышленности. Поэтому ждать дефицита не приходится.

Миф №3.

Золото надёжно

Если вы узнаете три шокирующих факта, то тогда вы может быть измените своё мнение.

Во-первых, большая часть золота в мире «бумажная». Это обезличенные металлические счета (ОМС), золотые фонды, фьючерсы. То есть, это золото, которого нет. Это всего лишь записи в компьютерах о принадлежности вам каких-то граммов, которые не существуют. Как говорится, если завтра война, то обратно вы золото не заберёте.

Более того, если вы захотите выйти из таких инструментов и будет, например, какая-то паника, то, скорее всего, по рыночной стоимости закрыть сделку вы не можете. Вам не отдадут ничего.

Во-вторых, нам могут сказать «любители» физического золота, что мы купили золото и можем быть спокойны, так как владеем слитками, монетами и т. д. Однако, успокаиваться рано. Например, в самой «демократической» стране мира США в 1933 году был введён запрет на владение золотом и была проведена конфискация этого золота. Более того, за хранение золота была остановлена уголовная ответственность до 10 лет тюрьмы. Этот запрет был отменён лишь в 1974 году.

В СССР в 1937 году был введён запрет на операции с золотом, серебром и платиной в любом виде и он был отменён лишь в 1976 году. Более того, за нарушение этого запрета можно было получить уголовную ответственность вплоть до смертной казни.

Поэтому, как говорится, если завтра кризис и государству будет политически выгодно собрать золото у себя, то может быть такие запреты могут быть введены везде и золото может быть конфисковано.

Кто-то может подумать, если будет такой конфликт, например, голод и я обменяю его, то, знаете, что в блокадном Ленинграде людей, которые меняли золото на продукты не любили. Более того, привлекали к уголовной ответственности. Поэтому если кризис, то золото то же не поможет. А ещё золото могут украсть.

Выводы:

1. Инвестиции в золото в долгосрочный период невыгодны.

2. Хранить физическое золото опасно, а бумажно — бессмысленно.

3. Можно заниматься торговлей памятными монетами, как бизнесом.

 

 

 

 

 

Хотите, перезвоним Вам
в удобное время?
обратный
звонок