Схватка золота с биткойном продолжается

Куда вложить свободные денежные средства? Такой вопрос задает себе почти каждый человек, который хочет сохранить и приумножить свои сбережения. Если свободные деньги просто лежат на банковском счету или дома в сейфе, они «не работают» и обесцениваются.

Доходность больше 12−15% - это обман

Если вы слышите о возможности получения большого дохода, который, например, превышает 12−15%, то не вкладывайте свои средства в эти активы. Как правило, это нереальные доходы и их могут обещать только аферисты. Существует большое количество мошенников, особенно в Интернете. Они могут устраивать шикарные приемы, заранее арендовав красивые конференц-залы в престижных отелях и бизнес-центрах. Обычно такие организации называются финансовыми пирамидами.

Что выбрать для инвестиций: золото и биткойн?

Многие инвесторы на фоне разбушевавшейся инфляции хотят, прежде всего, уберечь свои деньги от обесценивания. На рынке их ждут два популярных защитных актива – золото и биткойн. Драгметалл был главным средством сбережения, обмена и накопления богатства в течение тысяч лет, а биткойн появился чуть больше 10 лет назад. Сравним ниже эти активы.

Криптовалюты

Некоторые люди любят «цифровые деньги». Они модные и престижные. К тому же, в последнее время криптовалюты приносят огромную прибыль. Однако процесс инвестирования в так называемое «цифровое золото» не так уж и прост. Все не так однозначно выглядит и с прибылью: можно заработать, но можно и потерять вложения. Например, можно потерять флешку на которой хранится информация о криптовалюте и лишиться всех инвестированных средств.

Самая популярная криптовалюта в мире, биткойн, появилась в 2008 году. Курс биткойна начал свое плавное восхождение в конце 2009 года. В 2010 году за 10 тыс. монет (на тот момент это 25 долларов) можно было купить несколько пицц. В начале апреля 2013 года цена криптовалюты упала с 266 до 50 долларов, а затем выросла до 100 долларов. К началу 2017 года цена биткойна составляла 3 тыс. долларов, а к концу году – 10 тыс. долларов. В 2018 году его стоимость снизилась до 3,7 тыс. долларов. К концу 2019 года стоимость цифровой валюты установилась на отметке выше 12 тыс. долларов, в 2020 году доросла до 28 тыс. долларов, а в 2021 – до 35 тыс. долларов. Максимальная цена биткойна, 64,9 тыс. долларов, была достигнута 14 апреля 2021 года.

Курс криптовалюты бешено колебался в обе стороны. Рост и обвал на 10% в день — нормальное явление для цифрового актива. Любой серьезный инвестор хорошо подумает, прежде чем рискнет вкладывать деньги в такой нестабильный актив. Благодаря биткойну можно заработать только в краткосрочной перспективе. Любой эксперт посоветует вложить в криптовалюту не более 5% сбережений. Кроме того, биткойн – конкурент американской валюты. Никто не сомневается в том, что если оборот криптовалюты будет мешать гегемонии доллара, то будут приняты соответствующие меры со стороны властей США.

Что говорят поклонники биткойна?

Пол Тюдор Джонс, основатель хедж-фонда «Tudor Investment Corporation» (США), недавно заявил, что криптовалюта — лучшее средство защиты от инфляции и, дескать, золото проигрывает гонку биткойну в этом отношении. За последние 12 месяцев желтый металл потерял в стоимости 8%, в то время как годовой прирост биткойна составил 437%.

Марк Кьюбан, владелец крупнейшей специализированной сети кинотеатров «Landmark Theatres» (США), считает, что криптовалюты обладают теми же качествами, что и золото. Драгметалл не эффективен в качестве актива и средства сбережения.

Эми Арнотт, аналитик в компании и рейтинговом агентстве «Morningstar» (США), говорит, что инвестор может не получить доход выше среднего от вложений в золото даже в условиях значительного роста уровня инфляции.

Что говорят поклонники золота?

Анжей Ковальчук, главный аналитик рынка криптовалют в компании «TomiEx» (Чехия), утверждает, что заявления достаточно известных личностей о превосходстве биткойна над золотом призваны создать ажиотаж вокруг актива. В основном это делают люди, которые уже вложили деньги в биткойн. Они создают ажиотаж с целью роста котировок криптовалюты. Однако не стоит придавать слишком большое значение такого рода заявлениям.

Золото - более популярный инвестиционный инструмент. В отличие от биткойна, человечество знакомо с желтым металлом около 5 тыс. лет. Люди доверяют золоту из-за его безупречной репутации. Криптовалюте крайне сложно конкурировать с таким статусным инвестиционным активом. Драгметалл используется в промышленном производстве, в ювелирной отрасли, а также применяется для изготовления инвестиционных изделий – монет и слитков. В отраслях, где востребовано золото, работает огромное количество людей, поэтому желтый металл вряд ли исчезнет с рынка. Желтый металл даже может выступать в качестве законного платежного средства. Большое количество источников спроса обеспечивает рынку золота стабильность и ликвидность. Курс желтого металла стабильно растет с 1971 года, что отражает падение покупательной способности бумажных валют. Унция золота подорожала с 35 до 1870 долларов США в 1971-2021 гг.

Впрочем, нельзя категорически заявлять, что биткойн – ненадежный инструмент для инвестирования. Это было бы неправдой. За последние годы создана инвестиционная инфраструктура, появились крупные фонды и компании, большое количество профессиональных игроков, задействованных в инвестициях в криптовалюту. В настоящее время покупать цифровой актив гораздо безопаснее, чем 3-4 года назад. Однако риски запрета криптовалюты со стороны властей в тех или иных странах достаточно велики. Некоторые представители власти видят в цифровом активе источник опасности для финансовой и экономической системы.

Ограниченный объем эмиссии криптовалюты создает дефляционное давление. Количество добываемых «монет» не может превысить 21 млн. Согласно расчетам, выпуск криптовалюты закончится в 2045 году. На самом деле, майнинг закончится еще раньше, поскольку в определенный момент даже очень дорогой биткойн не сможет оправдать стоимость электричества, затраченного на его производство. Некоторые эксперты утверждают, что ограниченное предложение биткойна делает его безопасным активом и так называемым «цифровым золотом».

Однако драгметалл купить намного проще, в то время как торговые сервисы для криптовалют только начали создаваться. Крупным фондам важно иметь надежное хранилище для своих активов. На рынке криптовалюты пока еще не существует безопасных средств для хранения «монет».

Рэй Далио, знаменитый финансист, основатель хедж-фонда «Bridgewater Associates» (США), владеет драгметаллом и криптовалютами. Он называет биткойн «цифровой версией золота». Миллиардер предпочитает владеть драгметаллом в физической форме. Недавно он заявил, что если кто-то приставил бы к его голове пистолет и сказал, чтобы он выбрал один из этих двух активов, то он ответил бы, что выбирает золото.

У золота есть поддержка со стороны всех центральных банков мира. В начале 2021 года в международных резервах России объем драгметалла в стоимостном выражении превысил количество долларов. Золото закупают Народный банк Китая, банки Индии, Турции и множества других государств. Самый большой золотой резерв находится в распоряжении ФРС США. Органы государственной власти даже не задумываются о покупке криптовалют.

Как известно, основными и крупными инвесторами на рынке выступают страховые компании и пенсионные фонды. Эти организации стремятся держать деньги в инструментах с минимальными рисками, поэтому будут отдавать предпочтение желтому металлу. Золото – более стабильный и менее волатильный актив, чем биткойн.

В марте 2020 года цена цифрового актива обвалилась на 63%, а котировки золота снизились всего лишь на 14%. На рынке криптовалют большое значение играют крупные субъекты, так называемые «киты», которые могут манипулировать котировками из-за малого размера рынка. Цифровой актив – крайне волатильный и рискованный инструмент. Британские эксперты спрогнозировали обвал курса биткойна в начале 2022 года.

Несмотря на возможность получения быстрой и большой прибыли, волатильность биткойна заставляет сомневаться в его инвестиционной надежности. Он стал отличным активом для спекуляций, но не для инвестирования или функционирования в качестве платежного средства. Торговать криптовалютой следует только опытным трейдерам, которые учитывают все риски, а также соблюдают все меры информационной безопасности.